? Les 5 Points du Dimanche – #32

Chaque week-end, notre rédacteur Raphaël compile une courte liste de 5 sujets qu’il trouve utile de vous partager à propos de la bourse, des investissements ou de la finance personnelle. Articles, vidéos, tweets ou actualités, tout y passe ! Nous espérons que vous en trouverez un ou deux qui vous plairont. Passez une bonne semaine et bon dimanche !

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Table des matières

Square va lancer un portefeuille physique de cryptomonnaies

Lorsque j’aborde le thème des cryptomonnaies, j’aime toujours rappeler que ce sont des actifs risqués non seulement en termes de volatilité, mais également du point de vue de la sécurité 📛 Tout comme vous pouvez vous faire voler votre portefeuille et la monnaie s’y trouvant en pleine rue, vos cryptomonnaies peuvent, elles aussi, être volées, plus facilement même que dans le monde réel. Pour ce faire, il suffit d’avoir accès à vos clés privées, et le tour est joué 👀

C’est donc pour ça qu’il est conseillé de placer ses cryptomonnaies dans des portefeuilles numériques sécurisés 👍🏻 Plusieurs types existent, mais les plus sécurisés d’un point de vue technique restent les « cold wallets » (portefeuilles froids). Ces portefeuilles stockent vos clés privées hors de tout accès direct à Internet 🔐 Ils peuvent être matériels (clés et & adresses gérées grâce à un appareil électronique) ou papier (clés & adresses imprimées sur une simple feuille de papier).

Ledger, une entreprise française, propose à cet effet son Ledger Nano X 👌🏻Le Nano X est un portefeuille froid matériel qui permet un stockage à froid sécurisé et qui se connecte aux appareils Bluetooth ou USB au travers de l’application de bureau ou mobile Ledger. Un très bon produit que je ne peux que recommander à qui souhaite mettre ses cryptomonnaies à l’abri et être le vrai propriétaire de ses clés, hors ligne 😉

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Cependant, un très gros acteur vient d’entrer dans l’arène des portefeuilles matériels, le genre d’entreprise qui pourrait faire de l’ombre à Ledger : Square, le mastodonte américain spécialisé dans le paiement mobile et le paiement électronique 💪🏻

Renforçant son engagement envers l’écosystème Bitcoin après y avoir investi des milliards, Square vise désormais à perturber le marché avec un portefeuille crypto matériel permettant de stocker du Bitcoin et de faciliter les transactions cryptographiques 🤠

Cependant, pour réussir, Square va devoir réussir à développer quelque chose de plus intéressant en termes de sécurité, de fonctionnalités ou de prix, pour se démarquer des acteurs historiques de cold wallets (comme Trezor ou Ledger) 😏 Là où Square va se focaliser sur le Bitcoin, un Ledger Nano X peut, quant à lui, stocker une centaine de protocoles et plus de 1 800 cryptomonnaies & jetons différents.

Après avoir investi 170 millions de dollars dans le bitcoin en février 2021, le spécialiste des solutions de paiement Square fait un pas de plus dans l’univers crypto en annonçant un hardware dédié au stockage des bitcoins.

À vos agendas : le Quantalys Inside 2022

Après une édition 2021 100% digital (COVID-19 oblige), la société française indépendante spécialisée dans les données Quantalys revient cette année sous un format hybride, au Palais Brongniart (Paris) et en direct sur ce site, le Mercredi 15 Décembre 2021 🎤

Le programme de l’édition 2022 sera présenté prochainement, mais notez d’ores et déjà la date dans vos agendas et gardez le lien sous le coude 📆 Nous recommuniquerons ultérieurement quand plus de détails seront disponibles.

L’idée de ce forum Quantalys est d’identifier les mutations qui impactent d’ores et déjà notre environnement et les solutions innovantes qui seront apportées par notre industrie financière pour orienter les capitaux vers ces nouveaux besoins de financement.

Devenez propriétaire d’un tableau de Picasso

La tokenisation est l’une des applications les plus fascinantes en finance décentralisée (DeFi), de mon point de vue. C’est un processus par lequel un actif physique est converti en un jeton numérique qui peut être déplacé, stocké ou enregistré sur une blockchain 💻

J’en avais déjà parlé avec RealT (lors de l’analyse de l’IPO de Coinbase), qui permet d’investir dans l’immobilier grâce à la blockchain 🏠 L’entreprise permet d’acheter une part d’immeuble qui vous appartient sous forme de jetons (sur Ethereum ou xDAI). Vous percevez alors une part du loyer de location, à la hauteur de vos parts/jetons. Plus récemment, il a également été question de la tokénisation des actions (dont je pense vous reparler dans un article dédié prochainement) 🤔

Dernier exemple en date de la tokenisation : une huile sur toile, « Fillette au béret », de Picasso, qui sera vendue sur la blockchain sous forme de parts tokenisées 🎨 C’est la banque suisse Sygnum, spécialisée dans les actifs numériques et une des premières cryptobanques au monde, qui est responsable de l’opération. De la même façon que ce que permet déjà depuis longtemps Masterworks, sans l’aspect tokenisation & blockchain. Fascinant !

Et si vous achetiez de l’art grâce à la blockchain ? C’est ce que propose la banque suisse Sygnum, qui met en vente une toile de Picasso à acheter en cryptomonnaie.

L'erreur de la théorie moderne du portefeuille

La théorie moderne du portefeuille est une théorie financière développée par Harry Markowitz qui explique comment un investisseur peut (et devrait) utiliser la diversification afin d’optimiser son portefeuille d’actifs 🧮

Cette théorie a été remise en question par de multiples grands noms des mathématiques ou de la finance. Ainsi, Nassim Nicholas Taleb (auteur d’excellents livres, tels « Antifragile » et « le Cygne noir ») considère que les prévisions fondées sur cette théorie moderne du portefeuille n’ont aucune validité et peuvent souvent se révéler néfastes ⛔

C’est également à ces conclusions qu’arrive Didier Darcet, expert financier reconnu, dans un triple épisode de Grand Angle. Un sujet passionnant, expliquant des concepts mathématiques de façon claire et accessible à tous 😊

Coup d'œil : la relève du secteur de la santé ?

Pour finir, un petit coup d’œil sur une infographie édifiante. En à peine 2 années et demie, la « petite » Moderna (à qui nous devons l’un des vaccins anti-COVID19) vient de dépasser le mastodonte Sanofi sur le plan de la capitalisation boursière 😲🤯

Capitalisation boursière Sanofi Moderna 17 juillet 2021
Comparaison des capitalisations boursières de Sanofi et Moderna, en date du 17 juillet 2021.

Cette entreprise faisait d’ailleurs l’objet d’un article en début de pandémie, où nous faisions le point sur les entreprises cherchant un vaccin. L’entreprise n’était pas la favorite, mais son parcours depuis est hallucinant face à d’autres noms bien établis, tel GSK 😶

L’occasion pour moi de rappeler que même si le secteur santé est jugé défensif, ce n’est cependant pas le cas du sous-compartiment des entreprises biotechnologiques 🚫 Ce peut donc être intéressant de mitiger le risque au travers d’une approche diversifiée (ETF ou fonds d’investissements) 👍🏻

Merci d’avoir lu cette liste. Partagez vos avis et les choses que vous avez trouvées intéressantes cette semaine dans les commentaires ci-dessous. Si vous avez apprécié le message, faites-le-moi savoir 👍
 
À la semaine prochaine !
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