📰 Les 5 Points du Dimanche – #32

Chaque week-end, notre rĂ©dacteur RaphaĂ«l compile une courte liste de 5 sujets qu’il trouve utile de vous partager Ă  propos de la bourse, des investissements ou de la finance personnelle. Articles, vidĂ©os, tweets ou actualitĂ©s, tout y passe ! Nous espĂ©rons que vous en trouverez un ou deux qui vous plairont. Passez une bonne semaine et bon dimanche !

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Table des matiĂšres

Square va lancer un portefeuille physique de cryptomonnaies

Lorsque j’aborde le thĂšme des cryptomonnaies, j’aime toujours rappeler que ce sont des actifs risquĂ©s non seulement en termes de volatilitĂ©, mais Ă©galement du point de vue de la sĂ©curitĂ© 📛 Tout comme vous pouvez vous faire voler votre portefeuille et la monnaie s’y trouvant en pleine rue, vos cryptomonnaies peuvent, elles aussi, ĂȘtre volĂ©es, plus facilement mĂȘme que dans le monde rĂ©el. Pour ce faire, il suffit d’avoir accĂšs Ă  vos clĂ©s privĂ©es, et le tour est jouĂ© 👀

C’est donc pour ça qu’il est conseillĂ© de placer ses cryptomonnaies dans des portefeuilles numĂ©riques sĂ©curisĂ©s đŸ‘đŸ»Â Plusieurs types existent, mais les plus sĂ©curisĂ©s d’un point de vue technique restent les « cold wallets » (portefeuilles froids). Ces portefeuilles stockent vos clĂ©s privĂ©es hors de tout accĂšs direct Ă  Internet 🔐 Ils peuvent ĂȘtre matĂ©riels (clĂ©s et & adresses gĂ©rĂ©es grĂące Ă  un appareil Ă©lectronique) ou papier (clĂ©s & adresses imprimĂ©es sur une simple feuille de papier).

Ledger, une entreprise française, propose Ă  cet effet son Ledger Nano X đŸ‘ŒđŸ»Le Nano X est un portefeuille froid matĂ©riel qui permet un stockage Ă  froid sĂ©curisĂ© et qui se connecte aux appareils Bluetooth ou USB au travers de l’application de bureau ou mobile Ledger. Un trĂšs bon produit que je ne peux que recommander Ă  qui souhaite mettre ses cryptomonnaies Ă  l’abri et ĂȘtre le vrai propriĂ©taire de ses clĂ©s, hors ligne 😉

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Cependant, un trĂšs gros acteur vient d’entrer dans l’arĂšne des portefeuilles matĂ©riels, le genre d’entreprise qui pourrait faire de l’ombre Ă  Ledger : Square, le mastodonte amĂ©ricain spĂ©cialisĂ© dans le paiement mobile et le paiement Ă©lectronique đŸ’ȘđŸ»

Renforçant son engagement envers l’écosystĂšme Bitcoin aprĂšs y avoir investi des milliards, Square vise dĂ©sormais Ă  perturber le marchĂ© avec un portefeuille crypto matĂ©riel permettant de stocker du Bitcoin et de faciliter les transactions cryptographiques đŸ€ 

Cependant, pour rĂ©ussir, Square va devoir rĂ©ussir Ă  dĂ©velopper quelque chose de plus intĂ©ressant en termes de sĂ©curitĂ©, de fonctionnalitĂ©s ou de prix, pour se dĂ©marquer des acteurs historiques de cold wallets (comme Trezor ou Ledger) 😏 LĂ  oĂč Square va se focaliser sur le Bitcoin, un Ledger Nano X peut, quant Ă  lui, stocker une centaine de protocoles et plus de 1 800 cryptomonnaies & jetons diffĂ©rents.

AprĂšs avoir investi 170 millions de dollars dans le bitcoin en fĂ©vrier 2021, le spĂ©cialiste des solutions de paiement Square fait un pas de plus dans l’univers crypto en annonçant un hardware dĂ©diĂ© au stockage des bitcoins.

À vos agendas : le Quantalys Inside 2022

AprĂšs une Ă©dition 2021 100% digital (COVID-19 oblige), la sociĂ©tĂ© française indĂ©pendante spĂ©cialisĂ©e dans les donnĂ©es Quantalys revient cette annĂ©e sous un format hybride, au Palais Brongniart (Paris) et en direct sur ce site, le Mercredi 15 DĂ©cembre 2021 đŸŽ€

Le programme de l’édition 2022 sera prĂ©sentĂ© prochainement, mais notez d’ores et dĂ©jĂ  la date dans vos agendas et gardez le lien sous le coude 📆 Nous recommuniquerons ultĂ©rieurement quand plus de dĂ©tails seront disponibles.

L’idĂ©e de ce forum Quantalys est d’identifier les mutations qui impactent d’ores et dĂ©jĂ  notre environnement et les solutions innovantes qui seront apportĂ©es par notre industrie financiĂšre pour orienter les capitaux vers ces nouveaux besoins de financement.

Devenez propriĂ©taire d’un tableau de Picasso

La tokenisation est l’une des applications les plus fascinantes en finance dĂ©centralisĂ©e (DeFi), de mon point de vue. C’est un processus par lequel un actif physique est converti en un jeton numĂ©rique qui peut ĂȘtre dĂ©placĂ©, stockĂ© ou enregistrĂ© sur une blockchain đŸ’»

J’en avais dĂ©jĂ  parlĂ© avec RealT (lors de l’analyse de l’IPO de Coinbase), qui permet d’investir dans l’immobilier grĂące Ă  la blockchain 🏠 L’entreprise permet d’acheter une part d’immeuble qui vous appartient sous forme de jetons (sur Ethereum ou xDAI). Vous percevez alors une part du loyer de location, Ă  la hauteur de vos parts/jetons. Plus rĂ©cemment, il a Ă©galement Ă©tĂ© question de la tokĂ©nisation des actions (dont je pense vous reparler dans un article dĂ©diĂ© prochainement) đŸ€”

Dernier exemple en date de la tokenisation : une huile sur toile, « Fillette au bĂ©ret », de Picasso, qui sera vendue sur la blockchain sous forme de parts tokenisĂ©es 🎹 C’est la banque suisse Sygnum, spĂ©cialisĂ©e dans les actifs numĂ©riques et une des premiĂšres cryptobanques au monde, qui est responsable de l’opĂ©ration. De la mĂȘme façon que ce que permet dĂ©jĂ  depuis longtemps Masterworks, sans l’aspect tokenisation & blockchain. Fascinant !

Et si vous achetiez de l’art grĂące Ă  la blockchain ? C’est ce que propose la banque suisse Sygnum, qui met en vente une toile de Picasso Ă  acheter en cryptomonnaie.

L'erreur de la théorie moderne du portefeuille

La thĂ©orie moderne du portefeuille est une thĂ©orie financiĂšre dĂ©veloppĂ©e par Harry Markowitz qui explique comment un investisseur peut (et devrait) utiliser la diversification afin d’optimiser son portefeuille d’actifs 🧼

Cette thĂ©orie a Ă©tĂ© remise en question par de multiples grands noms des mathĂ©matiques ou de la finance. Ainsi, Nassim Nicholas Taleb (auteur d’excellents livres, tels « Antifragile » et « le Cygne noir ») considĂšre que les prĂ©visions fondĂ©es sur cette thĂ©orie moderne du portefeuille n’ont aucune validitĂ© et peuvent souvent se rĂ©vĂ©ler nĂ©fastes ⛔

C’est Ă©galement Ă  ces conclusions qu’arrive Didier Darcet, expert financier reconnu, dans un triple Ă©pisode de Grand Angle. Un sujet passionnant, expliquant des concepts mathĂ©matiques de façon claire et accessible Ă  tous 😊

Coup d'Ɠil : la relĂšve du secteur de la santĂ© ?

Pour finir, un petit coup d’Ɠil sur une infographie Ă©difiante. En Ă  peine 2 annĂ©es et demie, la « petite » Moderna (Ă  qui nous devons l’un des vaccins anti-COVID19) vient de dĂ©passer le mastodonte Sanofi sur le plan de la capitalisation boursiĂšre đŸ˜ČđŸ€Ż

Capitalisation boursiĂšre Sanofi Moderna 17 juillet 2021
Comparaison des capitalisations boursiĂšres de Sanofi et Moderna, en date du 17 juillet 2021.

Cette entreprise faisait d’ailleurs l’objet d’un article en dĂ©but de pandĂ©mie, oĂč nous faisions le point sur les entreprises cherchant un vaccin. L’entreprise n’était pas la favorite, mais son parcours depuis est hallucinant face Ă  d’autres noms bien Ă©tablis, tel GSK đŸ˜¶

L’occasion pour moi de rappeler que mĂȘme si le secteur santĂ© est jugĂ© dĂ©fensif, ce n’est cependant pas le cas du sous-compartiment des entreprises biotechnologiques đŸš« Ce peut donc ĂȘtre intĂ©ressant de mitiger le risque au travers d’une approche diversifiĂ©e (ETF ou fonds d’investissements) đŸ‘đŸ»

Merci d’avoir lu cette liste. Partagez vos avis et les choses que vous avez trouvĂ©es intĂ©ressantes cette semaine dans les commentaires ci-dessous. Si vous avez apprĂ©ciĂ© le message, faites-le-moi savoir 👍
 
À la semaine prochaine !
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