Chaque mois, je fais le point avec vous sur mon portefeuille, mes nouveaux investissements et la répartition de mes actifs. Entre discussions, choix et stratégies d’allocation, tout y passe !
Au programme du mois de juin, peu de transactions, mais également une rationalisation du côté de la DeFi.
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Table des matières
Résumé du mois
- Un mois relativement calme du point de vue des transactions.
- Un peu plus de liquidités côté actions grâce à une prime ponctuelle
- Désengagement d’Argent finalisé
Aperçu du patrimoine et des investissements
Mon objectif d’investissement est de faire croître mon capital. Je cherche à générer du rendement, sans spécialement viser la production de revenus passifs. Plusieurs stratégies se mélangent, je n’ai pas un seul et unique style d’investissement. Je possède des actifs de croissance, d’autre plutôt value, quelques actions à dividendes.
Mon patrimoine net a diminué de -0,2 % ce mois-ci. Grosso modo, les rentrées de liquidités du mois ont contrebalancé les performances mensuelles de mes investissements cotés. J’y reviens dans quelques lignes !
Voici le rendement historique (depuis le 1er mars 2020) des investissements cotés (actions, ETF, fonds d’investissement) et des cryptomonnaies, par rapport à plusieurs ETF iShares suivant les principaux indices boursiers (mon benchmark personnel étant l’indice MSCI ACWI) :
| Indice | Rendement (TRI) |
|---|---|
| Mon portefeuille | -4% |
| iShares MSCI ACWI UCITS (SSAC) | 11,3 % |
| iShares Core S&P 500 UCITS (CSPX) | 15,6 % |
| iShares STOXX Europe 600 UCITS (EXSA) | 3,6 % |
Les mois se suivent et se ressemblent, malheureusement. Le mois de juin est l’un de mes pires mois enregistrés depuis mars 2020 et le début de mon monitoring de portefeuille. Regardez l’évolution mensuelle de mes performances :
Il faut souligner que j’inclus mon portefeuille de cryptomonnaies dans mon suivi de performances. Ces dernières grèvent de plus en plus la lecture des performances de mon portefeuille général et j’envisagerai peut-être de les retirer de la revue, en tout cas pour une meilleure lisibilité des performances.
Le rendement du portefeuille tient compte des apports mensuels puisqu’il s’agit du Taux de Rentabilité Interne (TRI) fourni par Portfolio Performance, le logiciel que j’utilise. Je vous explique plus en détail le TRI ici.
Du côté du couple Rendement (TRI)/Risque, depuis le début du suivi de mon portefeuille sur Portfolio Performance (01 mars 2020), je me situe actuellement à :
Investissements cotés
Actions
Transactions du mois en actions
- Renforcement sur Sofina, Air Liquide, ASML, Microsoft & Disney
Ce mois-ci, plusieurs positions ont été renforcées grâce à un apport de liquidités plus important. Ceci, couplé à mon DCA habituel, a permis d’acheter les actions suivantes :
- Sofina : une de mes positions sous-pondérées par rapport à la pondération cible de son compartiment (conviction moyenne). J’ai clairement initié une position en mars 2022 à un moment où l’action était encore chèrement valorisée. Ce renforcement me permet de descendre mon prix de revient unitaire (PRU).
- Air Liquide, ASML, Microsoft et Disney : des valeurs de fond de portefeuille, ou de haute conviction (pour ASML). C’est un choix personnel, préférant renforcer des positions d’entreprises de qualité et à bonne visibilité en cette période.
En matière de courtier d’actions, je recommande :
- Interactive Brokers: frais faibles et excellente interface d’utilisation (bien que complexe de prime abord). En utilisant ce lien de parrainage, vous recevrez des actions IBKR gratuites à chaque dépôt pendant 1 an.
- BUX : que j’avais analysé pour vous dans un article dédié. C’est un courtier sans frais de transaction (hors FX), orienté mobile, un Robinhood européen. En utilisant ce lien d’affiliation, vous recevrez une action gratuite à l’inscription. Investir comporte des risques. Tu peux perdre ton dépôt.
ETF
Transactions du mois en ETF
- Renforcement sur les ETF iShares Global Clean Energy, MSCI India, EM IMI ESG Screened, World SRI, sur les ETF HANetf EMQQ EM Internet & Ecommerce, HAN-GINS Tech Megatrend Equal Weight et sur l’ETF VanEck Semiconductors.
Le renforcement concerne simplement mon DCA d’ETF habituel. Certaines positions sont clairement en moins-values (comme les ETF HAN-GINS Tech Megatrend Equal Weight et HANetf EMQQ EM Internet & Ecommerce), ce qui diminue donc mon PRU.
En termes de courtier pour ETF, je recommande DEGIRO que j’avais analysé pour vous ici. Je conseille d’utiliser DEGIRO pour les ETF car il propose une large liste d’ETF sans frais de courtage, parfait de mon point de vue pour de l’investissement mensuel. Attention, investir comporte des risques de perte.
Dividendes reçus
J’ai reçu des dividendes de BlackRock, Microsoft, Starbucks et Interactive Brokers. Pour ce dernier, il s’agit d’un paiement tenant lieu de dividende, donc pas un dividende au sens strict.
Ces dividendes sont en baisse de 65 % par rapport à juin 2021. En effet, des positions ont été clôturées depuis (notamment Ageas, pour laquelle la nouvelle position a été initiée entre le détachement et le versement, en conséquence, il n’a pu être perçu).
Cryptomonnaies & DeFi
Cryptomonnaies
Transactions du mois en cryptomonnaies
- Aucune
Aucune transaction, j’ai de nouveau préféré allouer mes capitaux entrants aux actions pour profiter de la chute généralisée des bourses et acheter à bon compte.
Pour mes achats réguliers en cryptomonnaie, j’utilise Coinbase. La plateforme Pro me permet d’approvisionner rapidement mon portefeuille en euros, puis d’acheter très facilement un grand nombre de cryptomonnaies à bas coûts. Une fois que j’ai suffisamment acheté et afin de rentabiliser les frais de transaction, je transfère vers mon Ledger pour plus de sécurité.
DeFi
Opérations du mois en DeFi
Transactions du mois :
- Clôture de la position sur Argent.xyz
Cette décision me permet de me désengager d’un portefeuille DeFi où je ne possède pas mes clés privées. Il en sera également de même avec Nexo dans les prochaines semaines.
En ce qui concerne la tokénisation immobilière, je passe par RealT, où je possède une vingtaine d’investissements. Diversifier, c’est important ! Je possède aussi une micro épargne alternative à des fins éducatives de la blockchain. Cette épargne alternative est prêtée sur AAVE (réseau Polygon, frais plus bas), en USDC.
Investissements non cotés
Startups & private equity
| Nom | Plateforme | Date | Type |
|---|---|---|---|
| Mintos | Crowdcude | 16/11/2020 | Fintech |
| Orbital Marine Power | Crowdcube | 01/01/2021 | Énergies renouvelables |
| Espaciel | Sowefund | 07/08/2020 | Aménagement d'intérieur |
| Abelio | Sowefund | 01/12/2020 | Agritech |
| Ogoxe | Sowefund | 10/12/2021 | Risques environnementaux |
| Hycco | WiSEED | 01/02/2021 | Énergies renouvelables |
| Solar Cloth System | WiSEED | 06/01/2021 | Énergies renouvelables |
| SunOleo | WiSEED | 02/11/2020 | Énergies renouvelables |
| Borrow | Republic | 01/11/2020 | Location de voitures |
| Gumroad | Republic | 15/03/2021 | e-Commerce |
| Linen | Republic | 23/04/2021 | Crypto-économie |
| Customer.io | Republic | 09/08/2021 | Marketing |
| Emrod | Republic | 17/08/2021 | Transport d'énergie |
| Future Cardia | Republic | 17/08/2021 | Implants |
| Cowboy | Crowdcube | 30/03/2022 | Vélos électriques |
Crowdlending
| Nom | Plateforme | Date | Type |
|---|---|---|---|
| Cogénération Walhorn | Ecco Nova | 30/05/2017 | Énergies renouvelables |
| SOPRIMINVEST | WiSEED | 10/03/2021 | Immobilier |
Opérations du mois en non coté
Transactions du mois :
- Aucune
Alternatifs
Arbres & forêts
Transactions du mois en arbres & forêts
- Achat d’un Thuya en Forêt de Palotas (France, région Nouvelle-Aquitaine)
Mon DCA habituel, tout simplement. Cet arbre possède un horizon de coupe en 2110. Il propose un beau rendement, mais ça ne sera clairement pas moi qui en profiterai ! Une façon comme une autre de préparer un héritage ?
N’hésitez pas à aller faire un tour sur leur site internet, voire à vous inscrire via ce lien de parrainage. Vous recevrez un arbre en cadeau, et nous aussi ! Enfin, Investiforum vous offre 10 % de réduction sur votre première commande avec le code INVESTIFORUM (valide jusqu’au 30 septembre 2022).
Prêt P2P
Transactions du mois en P2P
- Aucune
Le closing de mon portefeuille sur Mintos est toujours en cours. J’ai réussi à revendre la quasi-totalité de mes prêts, cependant, il me reste des liquidités bloquées auprès du prêteur turc Wowwo. Et vu la tournure que les choses prennent, je commence à avoir des doutes quant au fait de récupérer ces fonds un jour !
La préparation de la réclamation de Mintos envers Wowwo a pris plus de temps que prévu pour la simple raison, officiellement, « pour avoir une position forte devant le tribunal d’arbitrage ».
Épargnes et assurances-vies
Versement mensuel régulier dans le fonds d’épargne-pension Belfius Pension Fund Balanced Plus.
Conclusion
C’est tout pour la revue de juin ! Notez qu’il n’y aura pas de revue de juillet le mois prochain, pour cause de vacances. Je ferai une mise à jour en septembre, couvrant juillet et août. D’ici là, profitez bien de votre été !
