Porte-feuilles Raphaël

[Raphaël]

Grosse mise à jour

J'ai ajouté une vision globale (hors immobilier), maintenant que je commence à avoir des choses à gauche à droite (Ecotree en alternatif, du crowdlending, etc.). Vous verrez bien vite un gros défaut de ma situation actuelle, mon épargne "de précaution" est basse. C'est désormais mon objectif actuel, avoir 3x mon salaire mensuel en épargne. Donc à part l'investissement périodique, je n'investis normalement plus pour l'instant (à part peut être pour Mastercard, voir plus bas).

Niveau actions, je suis rentré depuis la dernière fois sur Mastercard (pour comprendre pourquoi, je vous renvoie vers mon article je n'ai pas su investir le montant que je voulais, donc je pense étoffer la position le mois prochain pour la ramener vers 10% du portefeuille)
Niveau ETF, beaucoup de nouvelles entrées, des petites positions, en approche contrarian (en gros j'investis à contre courant vis à vis des % de rendement sur 3 mois et de la volatilité sur 1 an ; ça me permet de faire un scoring que j'affine avec l'AT en regardant la position du cours vis à vis des moyennes mobiles 50 et 150). J'essaierai de faire un article sur l'investissement momentum vs contrarian Et également sur cette méthode d'investissement en ETF par scoring. Il faut aussi noter que la majorité des ETF sur lesquels j'investis sont sans frais chez DeGiro (à part la taxe boursière, mais ça reste très minime du coup et ça permet d'investir de petits montants).

Niveau fonds, gros changement aussi : j'ai clôturé mes deux plans d'investissement mensuels (mondial + émergent) pour passer en gestion par mandat chez Birdee (un équivalent belge de Yomoni côté français). L'objectif est de diminuer les frais en passant par des ETF et une gestion automatisée au quotidien pour améliorer le rendement. Le tout en investissant chaque mois pour lisser les variations des cours.

Enfin, toujours niveau fonds, j'ai ajouté 3 fonds à mon portefeuille MeDirectBank avec une approche contrarian ici aussi : les émergents, les small cap US et les small cap EU. Pourquoi je continue à utiliser des fonds ? Lorsque je veux investir sur un segment, je regarde le scoring ETF expliqué plus haut. J'ai une cible ETF qui me permet de m'exposer à ce segment, mais je la compare sur Quantalys aux autres ETF et aux fonds de ce segment. Si je trouve un fond avec un meilleur rendement net (même si ses frais sont plus élevés donc) et qu'il est proposé chez MeDirectBank (pas de frais d'entrée/de sortie), je passe par le fond. Sinon, je passe par l'ETF chez DeGiro (surtout s'il est sans frais).

Bon dimanche si vous avez des questions, n'hésitez pas

[Raphaël]

Grosse mise à jour du portefeuille

J'ai laissé tomber l'idée de la gestion en mandat chez Birdee car, sans me jeter de fleurs, je pense pouvoir m'en sortit tout à fait proprement par moi-même (et éviter ce 1% de frais annuel supplémentaire). J'ai donc basculé mes avoirs sur mon portefeuille CTO chez DeGiro, où je bénéficie de la liste d'ETF "sans frais" et sur laquelle je viens greffer d'autres ETFs plus spécialisés. Pour l'instant, mauvais timing vu que je suis rentré ... juste avant les derniers propos de notre Trumpette préférée (je te la pique celle là @soufab)

Niveau actions, j'ai ouvert une petite position sur Galapagos.

Niveau fonds, j'ai ajouté un fond en approche contrarian, le Fidelity Funds - India Focus Fund A. Pour augmenter l'exposition aux émergents et à l'Inde qui, de l'avis de beaucoup et je les rejoins, devrait être le futur gros relais de croissance dans les économies émergentes, en lieu et place de la Chine.

[Raphaël]

Grosse mise à jour du portefeuille

Avec les hautes valorisations actuelles, je n'achète plus d'actions directes pour les prochains mois. Je continue à investir en fonds/ETF en investissement mensuel (cf Investir mensuellement en Bourse : avantages et inconvénients).

Mon objectif actuel est principalement de monter mon épargne de précaution à minimum 3 mois de dépenses ordinaires (charges et prêt hypothécaires compris)

@lptrade comme ça tu vois

[Raphaël]

Je mettrai à jour ce weekend, mais j'ai converti toute mon allocation actions en épargne de précaution. Comme ça c'est fait et je n'en parle plus
Je continue à investir en fonds/ETF en investissement mensuel (d'autant plus intéressant en période de troubles comme actuellement), et j'envisage de faire de même pour reconstruire une allocation action graduelle. 
Mais je ne compte donc plus initier de grosses positions actions à court/moyen terme.

[Raphaël]

Hello
Désormais, je vais faire le suivi mensuel de mes investissements dans des articles dédiés, dont voici le premier "épisode" :
https://investiforum.fr/revue-portefeui ... mbre-2021/