Chaque week-end, notre rédacteur Raphaël compile une courte liste de 5 sujets qu’il trouve utile de vous partager à propos de la bourse, des investissements ou de la finance personnelle. Articles, vidéos, tweets ou actualités, tout y passe ! Nous espérons que vous en trouverez un ou deux qui vous plairont. Passez une bonne semaine et bon dimanche !
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Table des matières
L’adversité permettrait l’émergence de gestionnaires de fonds d'exception
Intéressante étude que celle-ci, d’autant plus vu la période que nous vivons depuis l’année dernière 📚
Selon une étude publiée dans le Journal of Corporate Finance intitulée « Recession managers and mutual fund performance », les gérants qui commencent leur carrière lors d’une année de récession (comme en 1990, 2001 ou 2009) surperforment de façon significative 🥇 Par « significative », nous entendons une superformance de plus de 2 % (2,46 % selon le modèle à trois facteurs de Fama-French, par exemple). C’est en effet tout sauf anecdotique 🤔
Qu’est-ce qui explique cet état de fait ? Faisons un rapide parallèle avec la fameuse sélection naturelle chère à Darwin qui opère dans la Nature 🧐 Cette sélection va favoriser, au fil des générations, certains caractères plutôt que d’autres. Nous pouvons imaginer qu’un environnement financier hostile est, de la même façon, une sorte de filtre, de catalyseur qui fait ressortir le meilleur des gérants 💪🏻 Ils seraient notamment plus friands de valeurs défensives « au bon moment », par exemple à la fin du quatrième trimestre 2007, lorsque le cycle économique était à son apogée 🔥
Les nouveaux gérants seraient donc plus compétents, plus aptes à traverser plus facilement les remous 🤠 Les moins aptes (sous-entendu ici, ceux n’ayant pas commencés en période de récession) seront moins favorisés, voire éliminés à cause de leurs performances moindres. L’étude avance que la réceptivité des gérants est accrue en début de carrière, lorsqu’ils ont encore tout à apprendre et tout à prouver 😏 Couplé à un contexte difficile/challengeant, ce serait une sorte de cocktail gagnant.
Alors à vos claviers pour dénicher les nouveaux gérants du milieu financier, ceux ayant commencé pendant la pandémie de COVID-19, afin de suivre leurs performances, leur parcours et, qui sait, trouver le Warren Buffett de demain 😄
Les prises de décisions et les performances des gérants sont influencées par les conditions de marché dans lesquelles ils débutent leur carrière.
Une analyse de Sofi Technologies
Sofi Technologies est une valeur méconnue de ce côté de l’Atlantique. Aux États-Unis, en revanche, Sofi Technologies fait partie des grands noms de la sphère Fintech 👍🏻
Anciennement connue sous le nom de Social Capital Hedosophia Holdings Corp. V (le 5e SPAC du célèbre capital-risqueur Chamath Palihapitiya), Sofi Technologies fournit toute une série de services financiers. Cela va des prêts immobiliers aux prêts scolaires (l’éducation coûte cher aux USA), une carte de crédit, de la gestion de fonds, etc. 💰
Le cours de l’entreprise évolue sous son cours post-merging du SPAC, fin mai/début juin. L’entreprise semble pourtant assez intéressante sur le plan des fondamentaux, son activité croît à un rythme rapide. Cet article de MT Capital fait un point fondamental approfondi de la valeur, il vaut le coup d’œil 🙋🏻♂️
Today I will be completing an in-depth analysis on SoFi Technologies, Inc. Within I will discuss the key factors and tailwinds that the company aims to benefit from.
Une réflexion d'ARK Invest sur l'automatisation
ARK Invest est définitivement tournée vers le futur, c’est peu de le dire. Souvenez-vous de leur rapport « Big Ideas 2021 », dont nous avions fait le tour dans un article dédié 👀 La maison de fonds mise énormément sur toutes les mégatendances de demain, de la robotique à la médecine personnalisée, ou encore l’automatisation 🏭
L’automatisation, justement, a fait l’objet d’une note de recherche par l’un des analystes d’ARK Invest, Sam Korus 💡 C’est lui qui couvre ce sujet, mais aussi la robotique, le stockage d’énergie, les énergies alternatives et l’exploration spatiale pour ARK Invest.
Dans son article, Korus rappelle que le découplage du travail physique de la production a été une caractéristique de l’innovation technologique. Quand on y pense, sans les chevaux et les tracteurs, un grand pourcentage de la population travaillerait encore dans des fermes (encore plus côté américain) 😶
Mais fait intéressant, il semble que les industries que nous considérons comme hautement automatisées ne font qu’effleurer la surface de ce qui est possible à long terme 
Il y a donc clairement de la marge pour de la croissance sur ce créneau. Korus avance également qu’il est possible qu’une plus grande automatisation entraîne une baisse de la part du travail et des marges plus élevées 
De quoi contenter les industries, mais également les travailleurs, une sorte de win-win. En effet, qui dit moins de travail, dit plus de temps libre pour les employés, ouvriers et cadres que nous sommes majoritairement. Mais quid du pouvoir d’achat ? Travailler moins pour gagner moins risque de poser problème si les prix et l’inflation continuent d’augmenter dans la durée. Épineuse question, je m’éloigne du sujet. Prenez une feuille et un crayon, vous avez 4 h 
Je vous vois venir avec votre question : comment faire pour accompagner cette mégatendance ? Le plus simple consistera à passer par un ETF thématique. Par exemple, l’ETF iShares Automation & Robotics UCITS de BlackRock est un bon choix.
Une autre option serait de copier l’ETF américain non-UCITS ARKQ Autonomous Technology & Robotics d’ARK Invest, via notre astuce 🐱👤
In the second part of a series on the impact of automation, we focus on lessons learned from the agricultural revolution. Please read the first piece in this link to learn more about the manufacturing revolution now underway: “What We Can Learn from the Automation of the Agriculture Industry”.
Brian Feroldi nous parle des tendances de demain
On reste dans le thème du futur avec une liste non exhaustive d’idées d’investissements disruptifs pour les 20 prochaines années. C’est Brian Feroldi, célèbre pour sa couverture des secteurs de la santé et de la technologie pour The Motley Fool depuis 2015, qui la propose sur Twitter :
3D Printing
— Brian Feroldi (@BrianFeroldi) September 9, 2021
AI
AR
Autonomous Vehicles
CRISPR
Crypto
Distributed Utility
eCommerce
Metaverse
mRNA
Nanotechnology
Online Learning
Personalized Medicine
Plant-Based Meat
Robotics
Solar
Space Tourism
Telepresence
Web 3.0
The next 20 years are going to be insanely disruptive
N’hésitez pas à nous faire savoir en commentaire dans quelle(s) tendance(s) vous investissez 😄 Personnellement, l’impression 3D, la réalité virtuelle, l’eCommerce, la médecine personnalisée et le solaire.
À écouter : pensez à protéger vos cryptomonnaies
Je l’ai déjà dit maintes et maintes fois lorsque j’aborde le thème des cryptomonnaies : il est conseillé de placer ses cryptomonnaies dans des portefeuilles numériques sécurisés 👍🏻 Ledger, une entreprise française, propose à cet effet son Ledger Nano X 👌🏻
Le Nano X est un portefeuille matériel qui permet un stockage à froid sécurisé et qui se connecte aux appareils Bluetooth ou USB au travers de l’application de bureau ou mobile Ledger. Un très bon produit que je ne peux que recommander à qui souhaite mettre ses cryptomonnaies à l’abri et être le vrai propriétaire de ses clés, hors ligne 😉
Si vous désirez creuser le sujet, le podcast La Martingale (dont nous avions interviewé le fondateur ici) vient de publier un article dédié. En plus de recontextualiser les cryptomonnaies, l’invitée, Ambre Soubiran, vous expliquera plus en profondeur la problématique de la détention des cryptomonnaies. Avec comme message de fond : détenez vos cryptomonnaies en propre (via le Ledger Nano X notamment) !
