Chaque week-end, notre rédacteur Raphaël compile une courte liste de 5 sujets qu’il trouve utile de vous partager à propos de la bourse, des investissements ou de la finance personnelle. Articles, vidéos, tweets ou actualités, tout y passe ! Nous espérons que vous en trouverez un ou deux qui vous plairont. Passez une bonne semaine et bon dimanche !
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Table des matières
La pandémie accélère l’abandon du cash
Et c’est Square, l’entreprise américaine spécialisée dans le paiement mobile et le paiement électronique, qui le dit 📱 Au cours de l’année qui vient de s’écouler, l’utilisation de liquidités chez les marchands de Square aux États-Unis a chuté de près de 10 points de pourcentage en pourcentage du total des transactions, de 30 % à 20 %, soit trois fois la baisse annuelle moyenne des cinq dernières années 🤯
C’est une observation loin d’être anodine pour Square. Depuis le début de la pandémie de COVID-19, les consommateurs du monde entier sont devenus moins dépendants du cash.
Malgré les nuances culturelles qui dictent en grande partie la dépendance de chaque marché à l’égard des paiements en espèces, les données de Square prouvent que la pandémie a déjà eu un impact durable sur le comportement des consommateurs à l’échelle mondiale 🛒 De plus en plus d’utilisateurs américains de Square se tournent vers les paiements en ligne, et même les petits montants habituellement réglés en cash peuvent de plus en plus être payées numériquement, via des cartes ou des portefeuilles digitaux 💳
ARK Invest a d’ailleurs prédit l’essor de ces derniers d’ici 2025 : oscillant entre 250 USD et 1 900 USD par utilisateur aujourd’hui, la valeur des portefeuilles numériques pourrait grimper jusqu’à 20 000 USD par utilisateur dans 4 petites années. Cela représente une opportunité de 4,6 billions de dollars rien qu’aux États-Unis, selon ARK, dont Square pourrait être l’un des principaux bénéficiaires 📈
It has been one year since the onset of COVID-19 dramatically changed the shape of our daily lives. Business owners were forced to persevere against the odds, many opting to pivot their operating models entirely, while consumers were asked to stay home.
Invesco lance un ETF sur l’indice Nasdaq Next Generation 100
Les valorisations des valeurs du NASDAQ 100, comme Apple, Amazon ou encore Tesla, sont assez tendues actuellement, il est donc légitime de chercher de nouvelles opportunités de croissance 🔎 Si le NASDAQ classique et ses performances impressionnantes (+47,6 % en 2020, malgré la pandémie de COVID-19) ne vous suffisent plus et que vous voulez prendre plus de risques, pourquoi ne pas vous tourner vers l’indice NASDAQ Next Generation 100 ? 🤠
Créé en août 2020, cet indice moins connu que son pendant classique offre une exposition du 101e au 200e plus grands titres non-financiers cotés sur le Nasdaq et qui ne font donc pas encore partie du NASDAQ 100. Tout l’intérêt de cet indice est que ces titres pourraient justement constituer le NASDAQ 100 de demain 🔮
L’indice limite le poids de ses constituants à 4 % maximum. Les secteurs les plus importants actuellement représentés dans l’indice NASDAQ Next Generation 100 sont la technologie (33 %), les services aux consommateurs (23 %) & les soins de santé (22 %). Les performances de l’indice sont respectables ici aussi.
Déjà accessible aux États-Unis via l’ETF Invesco Nasdaq Next Gen 100 (QQQJ), cet indice est désormais disponible en Europe, toujours via Invesco. Les deux ETF, nommés Invesco NASDAQ Next Generation 100 UCITS (EQJS) et Invesco NASDAQ-100 Swap UCITS (EQQS) sont cotés à la Bourse de Londres (LSE) avec des frais annuels (TER) de 0,25 % et 0,20 %, respectivement.
The ETF will be a mirror strategy of the US-listed $1.1bn Invesco Nasdaq Next Gen 100 ETF (QQQJ).
Robinhood veut faciliter l'accès des particuliers aux IPO
Bon, ça ne nous concernera pas nous, investisseurs européens, mais l’initiative mérite d’être soulignée, car elle pourrait être annonciatrice de changements dans le futur pour nous aussi. Peut-être de la part de BUX, qui tente d’être le Robinhood européen ? 👌
Robinhood, la célèbre entreprise américaine de courtage qui a défrayé la chronique ces derniers mois, est en train de construire une plate-forme pour « démocratiser » l’accès des IPO au grand public … Y compris la sienne, bien évidemment, qui aura lieu dans les prochains mois. J’y reviendrai problablement dans un article dédié, car je m’y intéresse 🙂
L’intérêt derrière ce mouvement est un peu semblable à celui que nous retrouvons derrière le phénomène des SPAC : faciliter une entrée en bourse revient à court-circuiter les entreprises financières et les banquiers d’affaires qui contrôlent les marchés et les IPO traditionnelles 👍
Quel est l’intérêt pour l’investisseur US ? 🤔 Actuellement, les investisseurs particuliers ne peuvent pas acheter d’actions nouvellement cotées avant qu’elles ne commencent à être publiquement négociées. Étant donné que les actions s’échangent souvent à plus haut prix lors de leurs premières heures de cotation, les gros fonds qui obtiennent des allocations dans l’IPO avant ces échanges publics possèdent un avantage 🚨 Avantage que Robinhood voudrait casser, au bénéfice de l’investisseur particulier.
Bien sûr, l’initiative n’est pas altruiste. D’un côté, l’entreprise tente par là de faire honneur à son nom, Robinhood signifiant « Robin des Bois » en anglais. Ce faisant, elle pourrait tenter de redorer son image écornée suite aux récentes problématiques entourant l’affaire Gamestop et le suicide d’un jeune trader américain 🛎️ De l’autre, cette décision pourrait également stimuler la valorisation de Robinhood dans le cadre de sa propre IPO, car l’offre entraînerait une demande supplémentaire pour les actions qui n’auraient normalement été émises qu’après les débuts boursiers sur les marchés publics 😏
L’idée : permettre à ses 13 millions de clients d’investir en bourse… avant les introductions en bourse.
Les 7 péchés capitaux des investisseurs
Un article avec une approche assez amusante puisqu’il revient sur les 7 péchés capitaux les plus communément retrouvés dans le domaine du trading et de l’investissement ⚠️ En effet, l’auteur souligne que très souvent, nous, investisseurs de tous bords, aguerris comme néophytes, commettons encore et toujours les mêmes grandes erreurs :
- Ne pas avoir de stratégie préétablie : et donc être plus facilement corrompu par notre mental en cas de pépin ou de difficulté ;
- Ne pas comprendre l’investissement : comme le disait Warren Buffet, « Si vous ne connaissez pas les bijoux, connaissez le bijoutier » ;
- L’excès de confiance : votre pire ennemi en bourse restant vous-même, évitez de vous croire invincible.
- L’excès de risque : notamment via une trop grande concentration dans vos positions, l’illiquidité des titres ou encore l’utilisation de l’effet de levier ;
- Sortir trop tôt/trop tard : l’effet momentum est un allié précieux sur une position qui performe bien. A contrario, il peut parfois être judicieux de couper une position perdante (viendra se greffer sur ce point l’éternel débat sur le besoin ou non de placer un stop-loss) ;
- Se croire plus malin que le marché : les marchés boursiers sont constitués d’une multitude d’intervenants, chacun ayant une part de connaissance, certains étant plus au courant que d’autres. N’essayez pas de battre cette intelligence collective ;
- Aller à l’encontre du macro-économique : avec le célèbre adage « Don’t Fight the FED ».
Les déboires du fonds Archegos Capital nous rappellent que certaines erreurs de gestion peuvent s’avérer fatales – surtout lorsque celles-ci se cumulent.
ARK Invest se lance dans l’espace
Certains diront que c’était écrit vu le style d’investissement d’ARK Invest 👩🚀 Après ses célèbres ETF dédiés à l’innovation technologique, la génomique ou encore la robotique, la maison de gestion américaine aux performances impressionnantes se lance dans une nouvelle thématique : l’espace. Elle a en effet annoncé le début de cotation de son ETF ARKX Space Exploration & Innovation 🚀
Elle n’est pas la première à s’y frotter : Procure propose déjà aux USA l’ETF UFO sur ce même thème futuriste … Mais est-ce vraiment si futuriste que ça d’investir dans l’espace ? 🧐
La sphère d’investissement de l’ETF ARKX va concerner toute entreprise à l’origine ou bénéficiant de produits et/ou de services technologiques se produisant au-delà de la surface de la Terre. Fusées, drones, services d’agriculture par satellite, impression 3D ou encore robotique sont autant de sous-thématiques qui y seront retrouvées. Or, ces segments sont tout sauf futuristes ! Ils sont néanmoins porteurs de grandes promesses de croissance dans les années et décennies à venir 🛰️
Regardons d’un peu plus près les 10 premières lignes qui composent cet ETF (en date du 2 avril) :
- Trimble : spécialisées dans les logiciels géo-spatiaux ;
- L’ETF d’impression 3D d’ARK Invest (un ETF dans un autre ETF, donc) ;
- Kratos Defense & Security Solution : un fournisseur de composants critiques, de services et de solution pour les USA ;
- L3 Harris Technologies : un peu comme Kratos Défense & Security, mais plus mondiale dans sa clientèle ;
- JD.com : spécialisées dans l’électronique grand public ;
- Komatsu : une entreprise japonaise active dans les engins de constructions et de mines ;
- Iridium Communication : qui exploite des microsatellites de communication ;
- Lockheed Martin : la célèbre entreprise de défense et de sécurité à l’origine des avions militaires F-16 ou encore le célèbre avion furtif F-117 Nighthawk ;
- Thales : l’entreprise française active dans l’aérospatial, la défense et la (cyber)sécurité ;
- Boeing : le constructeur aéronautique et aérospatial américain (et concurrent mondial d’Airbus).
Bref, rien de très fantaisiste en soit ! 🤓 Simplement un ETF de plus tourné pleinement vers l’avenir, avec des entreprises de croissance et quelques entreprises (actuellement) values, notamment dans l’aéronautique. Hélas, cet ETF n’est pas accessible aux investisseurs particuliers européens (non-UCITS). Jetez cependant un coup d’œil à notre article qui vous expliquera comment les copier sur Trading212 ! 😉
